Yurtdışı Forex Cezası Ne Kadar? (2024)

Yurtdışında faaliyet gösteren Forex şirketleri üzerinden işlem yapan bireylerin merak ettiği konulardan biri de bu işlemlerin Türkiye’de yasal zeminde nasıl değerlendirildiğidir. Özellikle SPK lisansı olmayan şirketlerle çalışıldığında, idari yaptırımlar devreye girebiliyor. Bu noktada cezaların neye göre belirlendiği, hangi durumların suç teşkil ettiği ve kullanıcıların nelere dikkat etmesi gerektiği fazlasıyla önem kazanıyor. Çünkü birçok yatırımcı farkında olmadan ceza kapsamına giren işlemler yapabiliyor. Forex gibi finansal işlemlerde mevzuat detaylarını bilmeden hareket etmek ise hem maddi kayba hem de hukuki sıkıntılara neden olabiliyor.

Hangi İşlemler Cezai Sorumluluk Doğurabilir

Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu, yurtdışındaki kaldıraçlı alım-satım işlemleriyle ilgili oldukça net bir duruş sergiliyor. SPK, Türkiye’de yerleşik bireylerin yalnızca lisanslı yerli aracı kurumlar üzerinden işlem yapmasına izin veriyor. Eğer bir kişi yurt dışında lisanslı bile olsa, Türkiye’de SPK tarafından yetkilendirilmemiş bir şirket aracılığıyla işlem yaparsa, bu durum cezai sorumluluk doğurabiliyor. Yani yatırımcı aslında dolaylı olarak bir yasağı ihlal etmiş oluyor. Burada ilginç olan, bazı yatırımcıların bu kuraldan haberdar olmaması ve tamamen iyi niyetle işlem yapması. Ancak mevzuat, niyeti değil eylemi esas alıyor.

Bir örnekle açıklamak gerekirse; diyelim ki bir yatırımcı sosyal medyada gördüğü bir link aracılığıyla yurtdışı merkezli bir aracı kurumdan hesap açtı ve birkaç işlem yaptı. Bu durum tespit edilirse, o kişi idari para cezasıyla karşı karşıya kalabiliyor. Bu noktada cezayı kesen kurum ise doğrudan SPK oluyor. Hatta bazı durumlarda MASAK da sürece dahil olabiliyor çünkü yurtdışına para transferi söz konusu olduğunda mali izleme de devreye giriyor.

2024 Yılında Kesilen Cezalar Hangi Seviyede

2024 yılında uygulanan cezalarda ciddi bir artış yaşandığı gözlemleniyor. Özellikle sosyal medya ve dijital reklamlar aracılığıyla yayılan yurtdışı Forex bağlantılarının artması, SPK’nın bu konuda daha aktif bir denetim süreci başlatmasına neden oldu. İdari para cezaları genellikle 25 bin TL ile 100 bin TL arasında değişiyor. Ancak burada sabit bir rakamdan söz etmek mümkün değil. Çünkü ceza tutarı, işlem hacmine, tekrar durumuna ve yatırımcının profesyonel olup olmamasına göre değişebiliyor.

Bir yatırımcının tek seferlik düşük tutarlı bir işlem yapması ile sürekli işlem yapması aynı şekilde değerlendirilmiyor. Ayrıca eğer bir kişi sadece yatırımcı olarak değil, başka kişilere de bu işlemleri öneriyor ya da hesap açtırıyorsa, cezalar katlanarak artabiliyor. Bu durum, “aracılık” olarak değerlendirildiği için yalnızca para cezasıyla da kalmayabiliyor. Bazen Cumhuriyet Savcılıkları da sürece dahil ediliyor ve adli bir dosya açılabiliyor. Yani mesele sadece idari değil, zaman zaman cezai boyut da kazanabiliyor.